留学中介涉嫌洗钱：风险、识别及防范指南261

近年来，随着中国学生出国留学人数的不断增长，留学中介行业也蓬勃发展。然而，一些不法中介机构利用留学业务的便利性，从事洗钱等违法犯罪活动，严重危害国家金融安全和社会稳定。本文将深入探讨留学中介涉嫌洗钱的常见手法、风险点以及如何识别和防范此类风险。

一、留学中介洗钱的常见手法

留学中介洗钱通常利用留学业务的复杂性和信息不对称性，通过各种手段将非法资金转化为合法资金。常见的洗钱手法包括：

1. 虚假留学咨询服务：一些中介机构以提供留学咨询服务为名，收取高额的“服务费”，实际上这笔费用是用于掩盖非法资金来源。他们可能伪造留学申请材料，虚报学生数量，从而将大笔资金转移到境外账户。例如，他们可能夸大服务内容，收取远高于市场价的费用，然后将多余的资金转移到与洗钱相关的账户中。

2. 伪造留学费用：中介机构可能与境外院校或机构勾结，虚报学费、生活费等留学费用，从而将非法资金转移到境外账户。例如，他们可能与境外学校合作，以低于实际学费的价格签订协议，然后将差价转移到洗钱账户中，再将这笔资金转回国内。这种手法往往需要中介与境外机构形成利益共同体。

3. 利用地下钱庄进行跨境汇款：为了规避国家外汇管理规定，一些中介机构会利用地下钱庄进行跨境汇款，将非法资金转移到境外账户。地下钱庄通常收取高额的佣金，并且缺乏监管，极易成为洗钱的工具。这种方式风险极高，一旦被查获，后果严重。

4. 利用学生账户进行资金转移：一些中介机构会利用学生的个人账户进行资金转移，将非法资金混入正常的留学费用中，从而逃避监管。这种手法隐蔽性较强，需要仔细甄别。

5. 利用第三方支付平台：一些中介机构利用支付宝、微信支付等第三方支付平台进行资金转移，规避银行监管。他们可能通过分批次、小额支付的方式进行资金转移，以逃避监管部门的审查。

二、留学中介洗钱的风险点

选择留学中介时，需要警惕以下风险点：

1. 中介机构资质：选择正规、有资质的中介机构，避免选择“黑中介”。正规中介机构的资质信息通常可以在相关部门网站上查询。

2. 收费标准：警惕过高或过低的收费标准。过高的收费可能掩盖洗钱行为，过低的收费则可能存在其他风险。

3. 服务内容：仔细审查中介机构提供的服务内容，避免选择服务内容模糊不清的中介机构。

4. 资金流向：了解资金的流向，避免将资金直接汇入中介机构的个人账户或不明账户。

5. 合同条款：仔细阅读合同条款，明确双方的责任和义务，避免出现纠纷。

三、如何识别和防范留学中介洗钱风险

为了避免卷入留学中介洗钱案件，学生和家长需要提高警惕，注意以下几点：

1. 选择正规留学中介机构：选择具有合法资质、信誉良好的中介机构，切勿贪图便宜而选择不正规的中介。

2. 仔细核实信息：仔细核实中介机构提供的留学信息，包括院校信息、费用信息等，避免上当受骗。

3. 合理规划留学费用：合理规划留学费用，避免一次性支付大额费用，可以采取分期付款的方式。

4. 保留相关凭证：保留所有与留学相关的凭证，例如合同、收据、汇款记录等，以便日后维权。

5. 积极举报：一旦发现留学中介存在洗钱等违法犯罪行为，应及时向有关部门举报。

四、结语

留学中介洗钱是复杂的金融犯罪，需要全社会共同努力才能有效防范。学生和家长应提高风险意识，选择正规中介机构，并积极配合相关部门的监管工作。同时，政府和监管部门也应加强监管力度，严厉打击留学中介洗钱等违法犯罪活动，维护国家金融安全和社会稳定。

2025-06-01

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